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Der Fonds konzentriert sich auf den Markt für Euro-Anleihen guter Bonität (Investment-Grade-Rating). Daneben kann er zwischen 20 und 40% des Vermögens am europäischen Aktienmarkt investieren. Der Anteil von Anleihen aus Schwellenländern oder Anleihen, die nicht auf Euro lauten bzw. nicht gegen Euro abgesichert sind, ist auf jeweils 10 % begrenzt. Anlageziel ist es, im Anleiheanteil eine marktgerechte Rendite bezogen auf den Euro-Anleihenmarkt und im Aktienteil auf langfristige Sicht Kapitalzuwachs zu erwirtschaften.

 

Effiziente Mischung aus Stabilität und Chancen

Mit seinem Profil als Mischfonds bietet der Kapital Plus eine attraktive Anlage mit überschaubarem Risiko und Aussicht auf langfristiges Kapitalwachstum. Die Erfahrungen der letzten Jahre haben gezeigt, dass hochwertige Euro-Anleihen dazu beitragen konnten, Wertpapierdepots stabiler auszurichten, bei überschaubaren Risiken und solidem Renditepotenzial. Darüber hinaus besteht für den Anleger die Chance in begrenztem Umfang an der Entwicklung der Kapitalmärkte teilzuhaben.

 

Ihre Vorteile auf einen Blick:

• Gesunde Mischung: Der Kapital Plus ist ein Mischfonds mit Anlageschwerpunkt Europa. Anleihen stellen mit derzeit ca. rund 70% das Grundinvestment dar. Der Aktienanteil beträgt aktuell rund 30%.
• Perfekte Balance: Einmal monatlich überprüft das Fondsmanagement das gewünschte Zielgewicht von Anleihen und Aktien und stellt dies, wenn notwendig wieder her. Dadurch können mögliche Aktiengewinne realisiert und Verluste begrenzt werden.
  
  
• Ausgezeichnete Qualität: Der Kapital Plus konnte in der Vergangenheit mit einer sehr guten Wertentwicklung überzeugen und wurde mehrfach ausgezeichnet. ^1,2

Euro Fund Award 2011 und 2012	Lipper Fund Award 2011	Morning Star Rating	Feri Rating 2011
			F e r i	B(Gut)

• Laufende Verzinsung von Anleihen, Kurschancen bei Zinsrückgang
• Beimischung von Aktien erhöht Renditepotenzial
• Breite Streuung über zahlreiche Einzeltitel
• Mögliche Zusatzerträge durch Einzelwertanalyse und aktives Management

• Zinsniveau schwankt, Kursverluste von Anleihen bei Zinsanstieg
• Hohe Schwankungsanfälligkeit von Aktien, Kursverluste möglich
• Begrenzte Teilhabe am Potenzial einzelner Titel
• Keine Erfolgsgarantie für Einzelwertanalyse und aktives Management

1Angaben zur bisherigen Wertentwicklung erlauben keine Prognose für die Zukunft. Dies gilt insbesondere, wenn sich die Performanceangabe auf einen sehr kurzen Zeitraum bezieht - z. B. weniger als 12 Monate - und ihr daher wenig Aussagekraft zukommt. 2 Berechnungsbasis für die Wertentwicklung: Anteilwert (Ausgabeaufschläge nicht berücksichtigt); Ausschüttungen wieder angelegt. Die durchschnittliche jährliche Wertentwicklung wird ermittelt, indem der gesamte Wertzuwachs einer Periode unter Berücksichtigung des Zinseszinseffekts gleichmäßig auf die einzelnen Jahre verteilt wird. Anfallende Ausgabeaufschläge (bei diesem Fonds bis zu 6 %) reduzieren das eingesetzte Kapital sowie die dargestellte Wertentwicklung. Stand der Ratings: Morningstar und Feri: Dezember 2011; Euro Finanzen Award 2011 – Rang 2 über 1 Jahr Mischfonds überwiegend Renten: 19.01.2011; Eureo Finanzen Award 2012 - Rang1 über 10 Jahre sowie Rang 3 über 5 Jahre Mischfonds überwiegend Renten: 18.01.2012. Lipper Fund Award – Rang 1 über 3 und 5 Jahre Mixed Asset EUR Conservative - Europe 22.02.2011. Ein Ranking, Rating oder eine Auszeichnung ist kein Indikator für die künftige Entwicklung und unterliegt Veränderungen im Laufe der Zeit.